“黄金销售”领域非法金融活动的风险提示

广大市民朋友：

      近期，随着黄金市场热度居高不下，一些不法分子也蠢蠢欲动，披着“黄金销售”的外衣，行非法集资、诈骗之实。为切实保护人民群众财产安全，维护金融市场秩序，阳江市打非办提请广大市民朋友树立理性投资理念，谨防警惕“黄金”陷阱上当受骗。

      一、“黄金”领域三类典型骗局案例

     （一）“存金生息”名为托管，实为非法集资。

     这是目前最为隐蔽且危害较大的骗局之一。不法商家往往打着“黄金委托”“黄金托管”的旗号，诱导消费者购买黄金后不提取实物，而是交由商家“代为保管”。

某集团旗下黄金理财项目以“黄金托管”“文化金销售”名义，面向社会公众承诺8%-14%的年化高收益，吸引数万消费者参与，采用“借新还旧”模式运转，最终资金链断裂，总部人去楼空，数万消费者资金被套，资金无法兑付。

（二）“黄金租赁”承诺高租金，实为庞氏骗局。

此类骗局通常以“黄金租赁”为噱头，利用投资者想赚取“租金”收益的心理设局。

不法商家诱导消费者购买黄金后，不提取实物，而是与另一家从事租赁业务的关联公司签订“黄金租赁合同”。合同约定，租赁公司定期给予客户固定的“租金”回报，租期到期后交还黄金或同等价值现金。这种模式往往没有真实的黄金租赁业务，而是通过“借新还旧”的方式维持资金链，属于典型的“庞氏骗局”。

（三）“高杠杆交易”虚假平台，实为后台操控。

不法分子利用互联网技术手段，设立虚假的黄金交易APP或网站，以“高回报、低门槛、高杠杆”为诱饵，吸引投资者，违背黄金市场正常收益规律，并通过后台操控数据，制造“合法平台”持续盈利假象，诱导追加资金，骗取资金后便卷款跑路，但投资者仅凭合同和线上交易凭证无法追回损失。

某犯罪团伙在境外搭建虚假黄金期货交易平台，以“高杠杆、高回报”为诱饵，通过社交网络诱导国内投资者下载APP缴纳保证金参与交易，后台操控价格诱导投资者追加投资，待投资者申请提现时，以各种理由推脱、要求缴纳额外费用。该案共串并全国100余起诈骗案件，涉案资金几千余万元。

二、核心风险提示

请广大市民朋友高度警惕黄金经营领域非法金融活动。

（一）认准持牌机构。

根据中国人民银行《关于黄金资产管理业务有关事项的通知》（银办发〔2018〕215号）规定，黄金资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，将受托的投资者财产投资于实物黄金或黄金产品的金融服务。各类黄金珠宝公司不具备此类资质，不能发起设立黄金资产管理产品。

（二）核查托管登记。

对黄金资产管理产品投资的实物黄金应当进行登记托管，登记托管服务仅限金融机构和经国家批准的黄金交易场所提供，黄金珠宝公司及所谓的托管公司不具备托管资质，其宣传的“黄金托管服务”只是非法集资的幌子。

（三）采取合法方式。

国内合法的黄金投资方式主要有四种：一是在正规金店或银行购买实物黄金；二是在银行购买黄金积存产品，客户可择机提取实物黄金或变现；三是在证券账户或银行购买黄金ETF，即黄金交易型开放式指数基金；四是通过期货公司等正规渠道购买黄金期货合约。除此之外，其他多数投资渠道隐藏巨大风险。

（四）警惕高息诱惑。

投资者应培养正确的投资理念，牢记“天上不会掉馅饼”，对“稳赚不赔、保本保收益”等话术保持高度警惕，自觉抵制高息诱惑，避免陷入黄金投资领域非法金融活动陷阱。

市打非办在此提示广大公众，金融必持牌经营并纳入监管，国家禁止任何形式的非法金融活动，参与非法金融活动损失自担。如发现涉嫌违法犯罪线索，可及时向市打非办等有关单位举报，市打非办将根据有关规定进行奖励。

举报电话：0662-12345（全天24小时）

                0662-2266172（工作日上班时间）

举报邮箱：yj2289226@163.com

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阳江市防范和打击非法金融活动专责小组